Notre méthodologie de consultation
Découvrez comment nous structurons chaque consultation pour vous offrir une analyse complète et des recommandations personnalisées. Notre processus éprouvé garantit que tous les aspects de votre situation financière sont examinés avec soin et que vous repartez avec une compréhension claire de vos options et des prochaines étapes possibles pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Nos conseillers experts
Isabelle Rousseau
Conseillère principale en planification
Avec quinze ans d'expérience en conseil financier, Isabelle accompagne les particuliers dans la clarification de leurs objectifs patrimoniaux. Certifiée en planification financière, elle possède une expertise approfondie dans l'analyse de situations complexes et la construction de stratégies personnalisées. Sa pédagogie et son écoute attentive permettent à chaque client de comprendre pleinement les enjeux de ses décisions financières.
Pierre Fontaine
Conseiller senior spécialisé patrimoine
Pierre apporte plus de vingt ans d'expérience dans le conseil patrimonial aux particuliers. Diplômé en gestion de patrimoine et titulaire de certifications professionnelles reconnues, il excelle dans l'analyse des situations familiales complexes et la préparation de la retraite. Son approche transparente et sans pression commerciale est particulièrement appréciée des clients qui recherchent un conseil objectif et centré sur leurs véritables besoins.
Claire Dubois
Conseillère en planification personnelle
Rejoignant notre équipe après huit ans dans le secteur bancaire, Claire apporte une expertise précieuse en analyse financière et en accompagnement des jeunes actifs. Certifiée en conseil financier, elle maîtrise parfaitement les enjeux de constitution de patrimoine et d'optimisation budgétaire. Sa capacité à expliquer simplement des concepts complexes et son enthousiasme communicatif facilitent la compréhension de ses clients et les aident à prendre des décisions éclairées.
Notre processus en quatre étapes
Une démarche structurée pour vous accompagner de l'analyse initiale jusqu'à la mise en œuvre de vos stratégies financières personnalisées
Première phase
Prise de contact et collecte
Lors de cette première rencontre gratuite, nous prenons le temps de faire connaissance et de comprendre votre situation globale. Vous nous présentez votre parcours, vos revenus, vos dépenses et vos préoccupations financières actuelles. Nous recueillons les informations nécessaires pour établir un diagnostic complet de votre situation patrimoniale.
Bilan initial
Photographie complète de votre situation financière actuelle avec tous les éléments collectés
Objectifs identifiés
Liste claire de vos priorités et aspirations financières à différents horizons temporels
Deuxième phase
Analyse approfondie et diagnostic
Votre conseiller analyse en détail les informations recueillies pour établir un diagnostic patrimonial complet. Il examine vos flux financiers, évalue vos actifs et passifs, identifie les opportunités d'optimisation et les points d'attention. Cette analyse prend en compte votre situation familiale, professionnelle et vos objectifs de vie pour proposer des recommandations vraiment adaptées.
Diagnostic détaillé
Rapport complet sur votre situation avec forces, faiblesses et axes d'amélioration identifiés
Pistes d'optimisation
Identification des opportunités pour améliorer votre organisation financière selon votre profil
Troisième phase
Présentation des stratégies possibles
Votre conseiller vous présente différentes stratégies adaptées à votre situation et vos objectifs. Chaque option est expliquée clairement avec ses avantages, ses limites et ses implications concrètes. Nous répondons à toutes vos questions et utilisons des simulations personnalisées pour illustrer les différents scénarios possibles selon vos choix.
Scénarios personnalisés
Plusieurs stratégies détaillées adaptées à votre profil avec comparaison objective
Compréhension approfondie
Maîtrise des concepts financiers clés pour prendre des décisions éclairées
Quatrième phase
Accompagnement et suivi personnalisé
Après la consultation, vous disposez du temps nécessaire pour réfléchir aux options présentées. Votre conseiller reste disponible pour répondre à vos questions et vous accompagner dans la mise en œuvre des stratégies que vous aurez choisies. Nous organisons des points de suivi réguliers pour ajuster vos plans en fonction des évolutions de votre vie.
Suivi régulier
Points d'étape planifiés pour vérifier l'avancement et ajuster si nécessaire
Ajustements flexibles
Adaptation de vos stratégies selon les changements de votre situation personnelle
Ce qui nous distingue de la concurrence
| Caractéristiques | tavarynexolet | Banques traditionnelles | Conseillers indépendants |
|---|---|---|---|
| Consultation initiale gratuite sans engagement | |||
| Analyse patrimoniale complète personnalisée | |||
| Approche pédagogique et transparente | |||
| Absence de pression commerciale | |||
| Conseillers certifiés et expérimentés | |||
| Accompagnement personnalisé dans la durée |